高淨值客戶是財富管理業(yè)務(wù)的核心,如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維繫這群尊貴的客戶,是本課程要教導學員的重點,經(jīng)由案例的說明及實戰(zhàn)的演練,學員們將在很短的時間內(nèi)藉由資產(chǎn)配置模式,掌握開發(fā)高淨值客戶的專業(yè)技巧. 《資產(chǎn)配置模式下高淨值客戶開發(fā)及維護》 第一部分 財富管理的基本介紹 1. 財富管理的內(nèi)涵 2. 財富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品銷售的關(guān)系 3. 財富管理業(yè)務(wù)的盈利模式 4. 財富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力 5. 全球券商財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢 6. 臺灣券商財富管理業(yè)務(wù)的最新發(fā)展狀況 第二部分 高淨值客戶市場分析 1. 什么是高淨值客戶 2. 高淨值客戶市場對利潤的貢獻度 3. 中國高淨值客戶商機分析 (1) 高淨值客戶人群概況 (2) 高淨值客戶群體主要特征 (3) 高淨值客戶群現(xiàn)實及潛在需求 (4) 高淨值客戶群金融行為特征 4. 全球高淨值客戶市場發(fā)展趨勢分析 第三部分 如何開發(fā)及維護高淨值客戶 1. 高淨值客戶市場及細分 2. 高淨值客戶開發(fā)的方式 3. 多渠道管理和價值管理 4. 經(jīng)營高淨值客戶的核心力量 (案例演練):高淨值客戶成功開發(fā)案例分 第四部分 以資產(chǎn)配置為核心的高淨值客戶營銷模式(一)—基礎(chǔ)篇 1.何謂資產(chǎn)配置? 2.不同資產(chǎn)類別的投資風險及收益 3.資產(chǎn)配置的原則及方法 4.資產(chǎn)配置的各種實務(wù)運用模式 5.全新的財富管理營銷流程的規(guī)劃設(shè)計 6.以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的四大步驟 (1). 確定客戶風險屬性的量化數(shù)據(jù) (2). 界定大類資產(chǎn)的分布比例 A. 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢 B. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配 (3). 資產(chǎn)配置建議書的制作及提交 (4). 定期追蹤及修正 7.演練:如何以資產(chǎn)配置模式幫高淨值客戶理財 第五部分 以資產(chǎn)配置為核心的高淨值客戶 營銷模式(二)—實戰(zhàn)篇 1. 客戶關(guān)系管理 2. 鎖定高淨值客戶群目標市場 3. 高淨值客戶群的分類 4. 高淨值客戶群的開發(fā)及服務(wù)技巧 (1). 不同類型富人的心理研究 (2). 富人人格的辨識 (3). 客戶投資預(yù)期管理? (4). 高淨值客戶開發(fā)技巧與實戰(zhàn) (案例演練): 以資產(chǎn)配置模式對高淨值客戶銷售金融產(chǎn)品 (5). 客戶增值服務(wù)的開發(fā) (6). 金融產(chǎn)品營銷客訴處理及實務(wù)