張靖笙
1. 我個人只是一名普通的BI從業(yè)者，資歷和經驗并夠不上一個專家的稱號，我在BI項目中所從事的工作也是一些很平淡的工作，我所表述的僅僅能代表我所認同的觀點，和我個人的一些體會和感受，不一定是完整的和正確的，而且我也不認為這些觀點能成為經典。
2. BI是個很大的領域，我同時是DWWAY協(xié)會的成員，這個組織在國內的BI業(yè)界有一定的代表性，我本來是希望能邀請DWWAY的專家過來做這一個系列的主題，我的報告只是希望做一個拋磚引玉的工作，很可惜，由于時間安排上的原因，只有我能來到現(xiàn)場，而我能做的只是拋磚，這是我做這個報告的初衷。
3. 我為本次報告準備了有九頁A4紙的講稿，正文有七千八百字，即使按標準播音員的語速1個小時也是朗讀不完的，我也不希望拖延并影響了在座各位午餐的胃口，我盡量挑要點來講，并且不再重復，各位感興趣的朋友如果對我某個觀點感覺需要深究，可以看我的講稿或者我們會后私下交流。
在決定BI項目成敗與效果中，需求無疑是雷區(qū)最多的地方。對于BI項目而言，需求是個讓人又愛又恨的怪圈。商業(yè)上，幾乎所有企業(yè)的BI項目都誕生自BI銷售人員所描繪出的華麗美景，以及由此所激發(fā)出來的充滿理想色彩和浪漫情懷的客戶需求，象一位美妙的夢中情人；而經歷過BI項目的人所周知的是，BI的需求又象是一個最折磨人，最讓人心力交瘁，最難以管束的頑皮孩子，完全顛覆了傳統(tǒng)軟件工程理論中的條條框框，令傳統(tǒng)嚴謹莊重的需求分析方法與理論變成了被這個小孩隨意作弄的遲暮老人。在BI界內，有一句幾乎每位BI實施人員都備感無奈，卻又不得不搖頭承認的話，客戶真正的需求往往是從項目投產那一刻才真正開始，仿佛B(yǎng)I項目天生就注定是一場吃力不討好的惡夢!
那么，究竟商業(yè)智能是一件什么樣的東西呢，商業(yè)智能的需求為什么同時具備了可愛和可恨兩種自相矛盾的特質呢，讓我們先從認識商業(yè)智能開始吧。
傳統(tǒng)以來，計算機一直被俗稱之為電腦，把計算機和智能劃上了等號，然而，我相信在座有計算機常識的人都明白，除了科學幻想外，我們日常實際工作和生活中使用的計算機其實是個傻瓜，它只會毫不變通地執(zhí)行預定的程序，所以如果說計算機有智能，程序是智能的核心，再進一步說，所謂智能的核心就是用程序來演繹的邏輯，在這種以程序為核心的體系下，數據充其量只是程序的一個附屬，例如用游客進公園的大門比喻成一套非常簡單的程序系統(tǒng)，公園的大門和配套的驗票人員是程序，數據是門票，用過一次就扔了，最多拿個廢紙籮裝起來，一般也不會再有什么作用了，這就是過往在林林總總的政府和企業(yè)的計算機系統(tǒng)中數據所遭受的普遍下場了。
下圖描述的是一個信息化發(fā)展規(guī)律。
圖1－1 企業(yè)信息化建設的三個階段
從60年代計算機應用逐漸普及以來，計算機的應用領域無論在深度和廣度都有了質的拓展，而從總體的應用水平來說，可以劃分為以下三個階段（如圖1－1）：這三個階段不是用單純的技術水平高低來劃分的，而是從具體的應用項目對企業(yè)的影響面來劃分。
第一個階段是基礎信息化階段，這個階段從應用面來說，主要是解決數據處理電子化的問題，在這一階段，機構內往往是一些數據處理工作量最大的部門首先采用了信息技術把手工數據處理工作電子化，如財務系統(tǒng)，計算機輔助設計系統(tǒng)，電子數據交換系統(tǒng)等等，實現(xiàn)了信息處理的電子自動化無論在節(jié)約人力投入和紙張損耗等方面無疑產生了具大的效益，可惜這些信息的關聯(lián)面是非常有限的，甚至可以說離開了這些系統(tǒng)的主要用戶，別人是看不懂這些數據的，而這些用戶在企業(yè)中往往是占很少數的專業(yè)人士。
第二階段是企業(yè)級信息化階段，這一階段政府機構與企業(yè)往往已經擁有了幾個分別建設的業(yè)務處理系統(tǒng)，機構期望從總體角度建設高度集中的、或互相聯(lián)接的綜合業(yè)務管理系統(tǒng)，如銀行的核心業(yè)務系統(tǒng)，MIS，ERP，OA等等，這個階段的應用核心是通過實施一個企業(yè)級的應用系統(tǒng)加強與實現(xiàn)企業(yè)不同部門縱向與橫向的信息溝通，避免了由于機構的日益龐大造成的信息脫節(jié)，保證企業(yè)的業(yè)務流程或者管理流程的信息流暢，簡而言之是用信息做紐帶實現(xiàn)業(yè)務的協(xié)同運作，以此來提高企業(yè)的運作效率。在這個階段，數據是這個信息流程中的主要載體。
第三階段是近幾年剛起步的發(fā)展趨勢，應該說也是現(xiàn)在很多企業(yè)完成了第二階段的信息化建設后，所面臨的下一步信息化該怎么走的問題，由于還沒成為歷史，所以我這里大膽提出我的定義，我認為，這個階段應該是企業(yè)的戰(zhàn)略價值信息化階段，因為這個階段的根本目標，是實現(xiàn)整個企業(yè)的系統(tǒng)思考(SystemsThinkings)能力，引用彼得.圣吉(Peter Senge)在《第五項修煉》的觀點，企業(yè)也是一種“系統(tǒng)”，也都受到細微且息息相關的行動所牽連，彼此影響著，這種影響往往需要經年累月才會完全展現(xiàn)出來，身為群體中的一小部分，置身其中而要看清楚整體的變化，更是加倍的困難。要突破這種每位企業(yè)的員工(包括領導)從局部看整體的結構性困難，突破思維局限性的障礙，形成一種對企業(yè)的發(fā)展協(xié)同思考，整體認識的能力，是這一個階段的根本目標。所以說，這個階段的應用層面，應該說已經滲透到從企業(yè)管理到企業(yè)文化的方方面面，當然，這個階段的形成與產生絕對是離不開前兩個階段所打下的信息化堅實的基礎，本身這三個階段也是承前啟后,不可分割的，而我認為第三階段對于企業(yè)發(fā)展更有深遠的發(fā)展意義，我把企業(yè)形象地比喻一個人的話，第一階段是針對手指的自動化，第二階段是針對眼睛和耳朵的自動化，第三階段是針對大腦的自動化。
從上圖的縱坐標我們也可以看到，信息化的價值以及由此給企業(yè)帶來的實力也是獲得提升的。
第三階段正是商業(yè)智能走上歷史舞臺并且成為主角的時代，也是企業(yè)求生存求發(fā)展不得不走向商業(yè)智能的歷史選擇，這個選擇的根源，我認為，不是技術的進步，當然不可否認，技術的進步創(chuàng)造了物質上的條件，然而從因果關系的動因角度來說，企業(yè)選擇商業(yè)智能的根本原因，是市場競爭下企業(yè)求生存謀發(fā)展的必然。
這樣，我們不得不偏離一下主題，稍微看看現(xiàn)在市場的競爭給企業(yè)帶來的壓力，隨著市場競爭的日益激烈，目前營銷競爭方式已經從一個大眾化營銷階段進入了一個差異化營銷階段，進而上升到一條產業(yè)價值鏈整合營銷階段，競爭從拼生產能力到拼服務能力，最終必然上升到拼決策能力，現(xiàn)在的企業(yè)一把手可能比歷史上任何一個時期的皇帝還要難當，一則是現(xiàn)在企業(yè)內部組織機構的復雜性肯定超過100年前的封建帝國，生產環(huán)節(jié)，銷售環(huán)節(jié)，財務環(huán)節(jié)，人力環(huán)節(jié)方方面面，缺一不可，協(xié)調一個企業(yè)的正常運作已經越來越需要精確化的管理，如何協(xié)調好組織內部的各項資源的關系是任何一位企業(yè)領導人都需要認真對待的問題，二則企業(yè)的外部環(huán)境瞬息萬變，市場的潮流和態(tài)勢可能已經達到了一月或者數月一變的程度，一個判斷的失誤可能就會把企業(yè)帶入覆滅的境地，在這種內外壓力的夾攻中，一個領導的個人決策能力是不可能不達到為人的極限，這個時候，企業(yè)的信息系統(tǒng)能做什么，當一個領導需要做一個重要的決定，需要清楚了解企業(yè)運行現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢的一些重要的信息的時候，我們目前的企業(yè)的信息系統(tǒng)能迅速給出一個有效的答案嗎?
很遺憾，不能，也很幸運，就是因為不能，才有我今天這個報告的主題。
越來越多企業(yè)已經認識到，數據是資產的重要組成部分，以前，企業(yè)可能把過期的數據看成是過期門票，隨意拋棄，而當企業(yè)的領導要做出一個準確有力的決策的時候，終于發(fā)現(xiàn)，沒有數據啊! 很多人說，不對啊，企業(yè)不是已經在計算機設備和軟件上投入了大量的資金，做了很多業(yè)務系統(tǒng)了嗎，不是有很多數據嗎？ 為什么不能用呢，這個問題問得實在是太好了，我相信每個人都在問這個簡單而其實是最深刻的問題，為什么我們的數據不能用!
過去數年里，幾乎每一個企業(yè)都建立了自己的信息中心，收集和整理了大量的數據，但是這些數據又帶來了始料不及的新問題，就是數量之大種類之浩瀚繁雜遠遠超過了可以控制和理解的范圍，回應我們剛才談到的一二三的信息化發(fā)展階段，前兩個階段中所積累的數據受限于其應用面，最終出來的效果所表達的信息是割裂的，零碎的，如果不加清洗與整合，甚至是自相矛盾的，因此這種數據積累的作用事實上只是一種備份。
備份數據變成了“數據監(jiān)獄”，數據一進去就十有八九成了“囚犯”，而數據一旦過時，要么就被束之高閣，無情地被判了無期徒刑，要么就象碎成紙片的機要文件一樣被銷毀了。
實際上，到目前為止，想給商業(yè)智能一個完整的定義是很難的，從商業(yè)智能的產生根源的角度而言，可以概括為：商業(yè)智能是用來實現(xiàn)數據向信息轉變，信息向知識轉變，知識向價值轉變的這么一個過程，以及這個過程中所使用到的種種技術和工具。
由于商業(yè)智能是圍繞著數據來做文章的，數據倉庫也可以說是商業(yè)智能的核心環(huán)節(jié)，很多情況下，習慣性地，由于兩者有如此密切的關系，所以在很多項目命名時，往往是把數據倉庫和商業(yè)智能相提并論，有時這會給人一種很混淆的感覺。一般來說，上面所描述的是一個廣義上的商業(yè)智能概念，在這個概念層面上，數據倉庫是其中非常重要的組成部分，數據倉庫從概念上更多地側重在對各類企業(yè)信息的整合工作，包括了數據的遷移，數據的組織和存儲，數據的管理與維護這些我們平常稱之為后臺的基礎性的數據準備工作，與之對應，俠義的商業(yè)智能概念則側重在對數據的查詢，報表、多維/聯(lián)機數據分析、數據分析和數據可視化工具這些平常稱之為所謂前臺的數據應用方面。
前面我很羅嗦地交代了商業(yè)智能的來龍去脈，我希望讓各位知道的是，商業(yè)智能需求天生就注定了是不好弄的，為什么，一句話可以概括，因為這是腦子工程，是一把手的工程！決策，其本身就是一個很個性化的事情，每個人的思維方式和思維習慣千差萬別，加上性格偏向和個人喜好等因素，好與不好本身就是個價值判斷，不是一個是非分明的邏輯判斷。說穿了，商業(yè)智能的需求就不可能有什么標準的模式，因為即使從人工智能的理論角度，現(xiàn)在也還沒有一個方法可以完全地模擬人腦的思維活動，所以對商業(yè)智能需求的定義和控制過程事實上就變成了對人腦的控制過程，如果需求是做到一把手的頭上的，想控制一把手的想法可不是鬧著玩的。
關于商業(yè)智能的需求，業(yè)界和用戶就存在兩種觀點之爭，為了說明兩種觀點，我把商業(yè)智能四個字拆開成“商業(yè)”和“智能”兩對，前者是商業(yè)觀點，后者是智能觀點。這也反映了商業(yè)智能需求驅動力的一個發(fā)展和變遷，從商業(yè)智能形成產業(yè)到目前，商業(yè)智能需求的主要驅動力出現(xiàn)了三次變遷。
首先是技術驅動，最開始只是覺得它是先進的技術，很多企業(yè)開始購買了很多這些產品，積極的通過技術的方法驅動這個技術在企業(yè)里面的應用。譬如引入查詢與報表工具，多維分析工具，改寫原來業(yè)務系統(tǒng)的報表，或者開發(fā)一些原來業(yè)務系統(tǒng)無法做的管理性報表，以及開發(fā)一些分析型的應用。
到后來我們稱之為業(yè)務驅動，現(xiàn)在特別是金融行業(yè)，還有政府行業(yè)，他們的數據量非常大，基于數據的定量分析實際上在日常業(yè)務流程的戰(zhàn)術層次也有很大的一個應用的價值。前在很多行業(yè)里面，它的基層從業(yè)人員的素質已經非常專業(yè)化，比如銀行的客戶經理負責信貸業(yè)務的話，很多時候直接是他就要做判斷和決策，給每位不同的客戶相應的信貸的政策是什么樣的，定制適合這個客戶服務的業(yè)務套餐等等。面對這樣一個情況，實際上我們看到很多時候是業(yè)務的一種驅動，滿足一線業(yè)務人員每天做很多戰(zhàn)術上決策的需要。
再到后來是管理驅動，由于管理信息面的廣度要求，就要開始建數據倉庫整合數據了，為什么會提到管理驅動呢，我剛才已經提到了現(xiàn)在的企業(yè)老總所面對的內外夾攻的雙重壓力，在這個情況之下，我們看到的是企業(yè)真正的意識到了這種應用的重要性，比如說中國的金融行業(yè)在這兩年改革最多的地方，就是我們的信貸風險的管理，還有我們的相應的一些引進一些先進的成本核算的機制，還有績效考核的機制，它們反過來就會驅動數據倉庫技術的應用。我們看到在以前，比如說我們做數據倉庫的時候，我們會在中國的很多企業(yè)里面，認為它是一個可有可無的系統(tǒng)，只是說這個報表我早一點拿到，晚一點拿到而已，但是今天我們看到在銀行里面所有的員工，他每個季度的獎金怎么發(fā)，都是數據倉庫來支撐的績效考核系統(tǒng)來實現(xiàn)的，這樣數據倉庫的運行結果就是至關重要的了。
從這個變遷的趨勢，回應剛才的我對商業(yè)智能的分拆，我們看到了一個很明顯的趨勢，就是目前商業(yè)智能需求的重點逐漸從“智能”轉向“商業(yè)”，同時也因為這種我們和我們的客戶對商業(yè)智能的理解的變遷，直接地影響了商業(yè)智能的需求形態(tài)，也必然對商業(yè)智能需求分析工作者提出了與時俱進，不斷調整需求分析方法的要求。
在技術驅動的時代，商業(yè)智能的需求分析更多地是側重在BI工具的應用，例如用報表工具來實現(xiàn)一些管理性的報表，用OLAP工具來實現(xiàn)一些經常性的數據統(tǒng)計與分析，用ETL工具來替代手工編寫代碼方式的數據遷移。這個階段的需求分析過程有非常明顯的技術傾向性，這種項目往往有個前提，就是目標技術平臺往往在項目啟動之初已經敲定，需求分析師首先要非常了解目標技術平臺的各項技術指標，并且非常小心地把目標用戶的需求引導并且框定在這個目標技術平臺的能力范圍之內，這個邏輯是很自然的，也是無可厚非的。
到了業(yè)務驅動的時代，需求分析師首先需要非常熟悉目標用戶的日常業(yè)務，商業(yè)智能系統(tǒng)比傳統(tǒng)業(yè)務系統(tǒng)相比，需求的把握與定義是非常困難的，傳統(tǒng)業(yè)務系統(tǒng)的流程是非常清晰的，類似銀行業(yè)務的核心業(yè)務系統(tǒng)，諸如儲蓄業(yè)務，對公業(yè)務，國際業(yè)務即使種類很多，而對于落實到具體業(yè)務的需求的時候，起碼同一家銀行是有一個標準的業(yè)務操作的流程的，不論流程多么復雜，所對應的需求總是明確的，可見的，用程序化的方式來表達也是簡單的，而且作為生產系統(tǒng)，早日投產比完善往往是更具價值，在這個大前提下，花繁為簡，穩(wěn)定壓倒一切是甲乙雙方都認同的驗收標準。而作為以輔助決策的商業(yè)智能系統(tǒng)，首先要邁過的一個關口就是，在戰(zhàn)術智慧上，系統(tǒng)的決策水平要起碼高明于一個中等層次的業(yè)務人員的商業(yè)智慧，這樣他才會覺得系統(tǒng)對他是有幫助的，回應剛才我所提出的，對商業(yè)智能需求的定義和控制過程事實上就變成了對人腦的控制過程，需求分析師如果不是一位該業(yè)務領域的專家，所能形成的需求分析結果能一次性地獲得業(yè)務人員的真心擁護和認可無疑是天方夜譚。
而在目前的BI界中，完全是從業(yè)務成長起來的BI需求分析工作人員鳳毛麟角，實際情況往往是，一群技術功底還不錯，腦子又轉得比較快，能給客戶一個良好形象的技術人員出身的人充當了BI需求分析師的角色，我就是一個非常典型的例子，這個人如果心態(tài)正確的話，會抱著一種對業(yè)務無知的謙卑感虛心地向自己的客戶請教，并且仗著客戶對技術莫測高深的敬畏，迅速地把需求結果框定為一個個本來就是客戶手工在做的管理性報表，只是用計算機幫他生成出來；當然也不排除通過向客戶的需求學習過程中，初步掌握了一些業(yè)務上的規(guī)律，把客戶的需求提煉成靈活查詢或者多維分析的模型。不幸地，就是這種需求分析方式也造成了我的報告開頭所形成的需求怪圈，可以說，這種不幸的局面是先天性的，在東西沒有實際做出來以前，無論是客戶還是我們的需求分析師，雙方所溝通的都是對方頭腦里的想象，然后把這種想象用稍微直觀一點的方式描述出來，這種表達的效果不管花了多少的細致周到的努力，實質上還只是一種紙上談兵，或者俗稱畫餅，餅的模樣是畫出來了，餅的味道是無論如何也畫不出來的，工程師們迅速地照餅樣動手施工，力求早日讓客戶吃上稱心可口的美味，然而，交付的時刻往往是令人悲哀的，當用戶第一口咬下去以后，能一口咬定就收貨的用戶幾乎是不可能的，因為本來就是“學生”做出來的東西，有這樣的結局就不足為怪的，于是就有接下來的不斷的用戶抱怨，不斷的需求“變更”，不斷的“優(yōu)化”，不斷的“補丁”，不斷的憂慮和煩惱……
目前，針對這種情況，一些大公司仗著自己的影響力，組織了一群技術專家經過多年的類似項目經驗所收集的需求經過沉淀后，形成了一套所謂的模板，一則讓BI需求分析師對于業(yè)務思考模式的學習和理解可以從客戶現(xiàn)場退回到自己的公司內部，避免了露出對業(yè)務無知的尷尬，二則，也試圖用既成事實的行業(yè)標準的做法迅速而直接的影響用戶的思維，業(yè)界內俗稱給客戶“洗腦”，然而，針對個別企業(yè)的業(yè)務所分析出來的模板能推廣，有一個預設前提，就是這種業(yè)務在全世界有一個可以普遍使用，而且有同質度非常高的標準成功模式，事實上，每個企業(yè)和人一樣，是環(huán)境影響和個性發(fā)展的產物，不是標準形成的產物，這里就形成了模板合理性和有效性一個悖論，這是一個先有雞還是先有蛋的問題，我這里說不清楚，……本人對模板是認可的，也認為是非常有可參考價值的，而對模板價值的過高評價和生搬硬套持非常懷疑的態(tài)度的，甚至我還不愿意指出企業(yè)為了適應模板所做的變革也需要巨大的成本。
業(yè)務驅動的BI需求分析已經這么麻煩了，管理驅動的BI需求的難度由于時間關系這里就不再多說了，而且還多了一個目標用戶往往是企業(yè)的權力人物這樣一個非技術性的又不可回避的，有可能一句話就決定了項目成敗的關鍵因素。
在BI領域，這個以優(yōu)化為名的迭代幾乎形成了一個沒完沒了的怪圈。這個怪圈的形成，給每一位曾為商業(yè)智能抱有理想主義的人冷冷地提了個醒，商業(yè)智能不是一個目標，而是一個過程，正如偉大的孫中山先生所囑咐的，革命尚未成功，同志仍需要努力。
一直到現(xiàn)在，可能各位覺得我對商業(yè)智能所持的是一種悲觀的態(tài)度，這幾年，我對商業(yè)智能的認識也確實出現(xiàn)了幾次反復，從崇拜到失望，從激情蓬勃到理性回歸，最后，我相信，商業(yè)智能需求必然走向的是價值驅動，商業(yè)智能的需求經過多次否定之否定的螺旋式上升發(fā)展的過程后，商業(yè)智能的應用與企業(yè)價值鏈的優(yōu)化組合是必然的趨勢，只有把商業(yè)智能的需求和企業(yè)價值鏈的持續(xù)發(fā)展和提升結合起來，商業(yè)智能的實際價值才能得到真正的體現(xiàn)。
正如前面的分析，各種內外因素的組合作用下，使企業(yè)必然形成以信息驅動為核心的生產和管理方式，在企業(yè)利潤形成的整個價值鏈條中，信息使這條價值鏈從模糊逐漸走向清晰，從清晰走向可控，從可控走向可持續(xù)發(fā)展，將數據作為企業(yè)戰(zhàn)略資產并且在數據質量方面繼續(xù)投資，是使企業(yè)成為行業(yè)先鋒的重要保證，運用商業(yè)智能的環(huán)境來回答諸如客戶價值貢獻度，地區(qū)市場差異，資本充足率，商品生命周期，成本與財務預算是否合理，定價策略是否有效，資金周轉率等等與企業(yè)利潤的形成鏈條密切相關的問題，商業(yè)智能真正把企業(yè)積存的各項歷史數據從“數據監(jiān)獄”里釋放出來，成為企業(yè)的一筆有形的資產，讓企業(yè)的掌門人能非常清晰地把握企業(yè)的整體發(fā)展脈絡，做出對企業(yè)最有價值的決策，甚至是把企業(yè)從困境中拯救出來的決策。
說到這里，已經到了我這次報告的尾聲了，由于時間的限制，很多具體的觀點我都沒有辦法再深入展開了，我相信，商業(yè)智能從“智能”走向“商業(yè)”是一條商業(yè)智能需求走出困境的必由之路，我從事技術工作十二年了，我也曾經是一名持技術至上觀點的很單純與封閉的技術人員，經歷了這些年的BI項目的磨練后，這里我要憑我自己的良心指出，技術至上的觀點，不但會成為商業(yè)智能發(fā)展的桎梏，甚至會成為扼殺商業(yè)智能應用推廣的無形黑手，所以，作為商業(yè)智能項目主導的需求分析人員，首先就要明確地樹立的是做商業(yè)智能需求是為客戶賺錢的商業(yè)觀念，在和客戶需求溝通與交互過程中，要拋棄狹隘的技術思維，并且擺正虛心的心態(tài)，把客戶的需求引導向對客戶有利而同時也對降低自身實施成本，加快系統(tǒng)的投產也有利的角度，如果一份“簡單”的報表或一筆“簡單”的查詢能為客戶一年節(jié)省過千萬的成本，避免一筆過千萬的風險損失，一份報表就能把客戶對項目的全部投資都收回來了，這些“簡單”的需求是最有價值做的，是我們需要找出的商業(yè)智能的黃金點!
最后，每位從事商業(yè)智能的業(yè)界朋友，有個很簡單的問題我們問過了嗎?我想以這個問題作為我這篇報告的總結，請問到底什么是“商業(yè)”? 我想我的答案也很簡單，不過說了也等于什么都沒有說，我想用這句香港人常說的口頭語來作為我報告的結語: Business is Business!
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