中國政府正多管齊下抑制人民幣貶值預期，多家媒體報道稱，外管局近日緊急下發(fā)文件加強螞蟻搬家式購匯管理。

路透午后援引兩位消息人士稱，外管局上海分局近日下發(fā)文件，要求區(qū)域內銀行加強外匯業(yè)務管理，并接受外管局關于銀行辦理外匯業(yè)務過程真實性、合規(guī)性審核履行情況的專項核查。

他們指出，文件提示銀行加強外匯業(yè)務管理的內容包括：加強對企業(yè)貨物、服務貿易購付匯真實性核查，加強個人分拆和重復購付匯管理等。

消息人士引述該文件表示，重點加強對購匯規(guī)模較大且增長較快的企業(yè)等業(yè)務的真實性審核，防范企業(yè)開展無真實背景的跨境套利行為；對于同一企業(yè)在短期內向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務的，應該嚴格審核。

今天上午，新浪財經援引據知情人士透露，外匯局上海分局下發(fā)通知加強銀行代客售付匯業(yè)務監(jiān)管。其中個人分拆購匯被加強監(jiān)管受到了廣泛關注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。專家認為，此項業(yè)務主要防范國內資本快速外逃，對個人旅游等換匯影響不大。

根據外管局的規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。

比如說，小明打算在美國買房子，受困于每年5萬美元的購匯額度，因此發(fā)動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關注名單”?？赡軙粫和Ｍ鈪R交易及匯款。

外管局下發(fā)通知包括的內容有：

1、加強企業(yè)客戶購匯管理。

加強經常項目購付匯業(yè)務管理，包括貨物貿易、服務貿易和個人分拆與重復購付匯管理。針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經營規(guī)模的不合理大額、高頻購付匯。防范企業(yè)無真實背景的跨境套利交易。

2、加強服務貿易外匯審核

對于大額購匯業(yè)務，應審核合同、發(fā)票等內容，對于同一企業(yè)短期內向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務的要求嚴格審核。

3、加強個人分拆和重復購匯管理

對811匯率改革以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監(jiān)管。嚴格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。

銀行應當每2個月審核一次分拆內容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個人或機構，將納入關注名單。