銀行培訓師陳毓慧老師推薦：

　　最近,環(huán)球各國經濟及金融市場開始穩(wěn)步復蘇。很多投資者有興趣參與這輪海外市場的上升周期,但銀行系QDII產品的種類繁多,卻讓他們無從入手。在近日舉行的“中國基金投資者服務巡講”西安站活動上,摩根資產管理副總裁莫兆奇為投資者建議了能讓投資QDII變容易的“內外”兩招訣竅。

　　據(jù)了解,目前市場上正在運行的銀行系QDII理財產品超過250種,覆蓋了非常廣泛的投資市場、資產類別及產品結構。比如平衡投資香港H股和亞洲債券的工商銀行“東方之珠一期”、主打亞洲地區(qū)概念的建設銀行“亞洲創(chuàng)富精選”,以及靈活兼顧成熟和新興股市的招商銀行“全球核心＋衛(wèi)星雙引擎增長組合”等等,產品特性全都迥然不同。

　　莫兆奇指出,投資者參與海外市場有的是為了分散自己集中投資A股的風險,有的則是希望把握海外復蘇機會以獲得可觀的潛在回報,這些投資目標因人而異,所以并沒有任何單一產品能夠迎合所有投資者的需要。

　　那么,投資者如何才能確保從五花八門的產品中選到適合自己的QDII呢?莫兆奇為大家提供兩招秘訣。對內方面,投資者在涉足海外投資之前,一定要先對自己的投資目標有清晰的了解,具體來說就是要知道自己的風險承受能力、期望回報率,以及投資時限等。

　　對外方面,投資者要與銀行客戶經理進行仔細溝通,請客戶經理根據(jù)自己的投資目標,并結合宏觀及微觀層面的市場情況,量身推薦最為適合的產品選擇以及資產配置方案,這樣才能最有效率地實現(xiàn)預定的理財目標。當然,銀行客戶經理的水平高低,對投資組合能否成功至關重要。

莫兆奇對此表示,投資者可根據(jù)以下標準來判斷自己的客戶經理是否優(yōu)秀,即客戶經理是否擁有豐富的金融知識;是否能正確且清楚地解釋投資市場的機會與風險;是否了解各種不同金融產品的特性;是否清楚了解投資者的投資目標;是否能夠帶給投資者很多投資以外的資訊;以及是否對投資者不離不棄,即使在市場最糟糕的時刻也會主動與投資者聯(lián)系。

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