□ 課程背景 改革開(kāi)放三十年的時(shí)間，造就了人民財(cái)富的快速增長(zhǎng)。而財(cái)富的數(shù)量并不能直接決定百姓生活的質(zhì)量和幸福感。如何將增量財(cái)富轉(zhuǎn)化為幸福感，實(shí)現(xiàn)更多的人生目標(biāo)，這就需要理財(cái)來(lái)幫我們解決。俗語(yǔ)說(shuō)“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，“吃不窮、穿不窮、算計(jì)不到一世窮”，“種瓜得瓜，種豆得豆，不種不得”。這些俗語(yǔ)告誡我們理財(cái)在當(dāng)代人們生活中的重要性，通過(guò)合理規(guī)范的理財(cái)手段，實(shí)現(xiàn)理財(cái)收入的持續(xù)增長(zhǎng)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)更多的人生目標(biāo)，從而達(dá)到財(cái)務(wù)自由的終身目標(biāo)打下基礎(chǔ)。 □ 課程形式 案例分享、講師解析、互動(dòng)討論、針對(duì)性強(qiáng) □ 課程長(zhǎng)度 0.5天-2天 □ 課程內(nèi)容 第一部分：理財(cái)規(guī)劃的基本常識(shí) （一）為什么上代人不理財(cái)，可以活得很好 （二）為什么今天“你不理財(cái)，財(cái)不理你” （三）理財(cái)才是實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由（幸福）的根本手段 （四）理財(cái)?shù)恼_方法和策略 （五）理財(cái)兩大基本理論：生命周期理論和家庭模型理論 第二部分：理財(cái)規(guī)劃在家庭中的作用 （一） 日常生活的現(xiàn)金管理 （二） 極品存款法：榨取銀行利息最大化 （三） 我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)展望和預(yù)判 （四） 家庭購(gòu)房規(guī)劃貸款策略：如何貸款，可以少付利息 （五） 子女教育的方法及技巧 （六） 如何做好孩子的第一任老師 （七） 我國(guó)的老齡化社會(huì)對(duì)個(gè)人的影響 （八） 中國(guó)70后一代需要“千萬(wàn)養(yǎng)老金”，是否正確 第三部分：風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)規(guī)劃 （一）生活中的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 （二）不同人生階段的保險(xiǎn)配置實(shí)務(wù) （三）如何選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品的技巧和實(shí)務(wù) 第四部分：十八大后的“中國(guó)夢(mèng)” （一）最新宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析——“習(xí)李”的經(jīng)濟(jì)思路 （二）經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)你我理財(cái)?shù)挠绊? （三）投資工具介紹——股票、固定收益證券、共同基金、期貨、黃金、外匯等 第五部分：稅收政策解讀 （一）我國(guó)稅負(fù)狀況評(píng)價(jià)和最新政策解讀 （二）如何實(shí)現(xiàn)人均收入翻番，共同富裕的目標(biāo) （三）個(gè)人所得稅的籌劃方法 （四）投資理財(cái)中的稅收籌劃 第六部分: 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 （一）“新婚姻法”解讀 （二）家庭財(cái)產(chǎn)分配原則 （三）家庭財(cái)產(chǎn)傳承與精神傳承 （四）我們應(yīng)該留給孩子什么？ 第七部分：制定理財(cái)規(guī)劃的流程和順序 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽(tīng)就懂，一懂就會(huì)，一會(huì)就用，一用就靈。 針對(duì)性——為理財(cái)人士量身定制，課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)實(shí)際。 實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型案例，聚焦理財(cái)中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)。 生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式，突出課堂生動(dòng)性。 □ 課程收益 掌握理財(cái)規(guī)劃的基本常識(shí)和技巧； 掌握理財(cái)?shù)闹匾院蛯?shí)用性，并在實(shí)際生活、工作中靈活運(yùn)用； 掌握理財(cái)?shù)纳芷诶碚?，并?duì)癥診斷自我家庭理財(cái)問(wèn)題； 掌握日常現(xiàn)金管理方法，正確進(jìn)行儲(chǔ)蓄存款； 掌握購(gòu)房貸款原則，預(yù)判房地產(chǎn)市場(chǎng)走勢(shì)； 掌握子女教育的重點(diǎn)和特性，合理準(zhǔn)確制定子女教育規(guī)劃； 掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的內(nèi)涵，實(shí)現(xiàn)老有所依，不拖累子女； 掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的內(nèi)容，獨(dú)立自主的為自我搭配產(chǎn)品； 掌握投資配置的重要性，實(shí)現(xiàn)“將雞蛋放在不同籃子里”的理念； 掌握稅收籌劃的基本原理，從而合理的少納稅； 掌握《婚姻法》、《財(cái)產(chǎn)法》等相關(guān)法律，合理地制定家庭成員間財(cái)產(chǎn)分配與傳承方案，減少糾紛，穩(wěn)固“親情”。